KYC-ийн дөрвөн тулгуур багана юу вэ?

2024 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2024-01-18 08:20

Тэд ихэвчлэн дараах дөрвөн үндсэн элементийг агуулсан KYC бодлогоо боловсруулдаг

• Хэрэглэгчийг хүлээн авах бодлого;
• Хэрэглэгчийг таних журам;
• Гүйлгээнд хяналт тавих; ба.
• Эрсдэлийн менежмент .

Үүнтэй холбогдуулан KYC бодлогын дөрвөн үндсэн элемент юу вэ?

Компани өөрийн хүрээг гаргасан KYC бодлого дараахь зүйлийг багтаасан болно дөрвөн гол элемент : (i) Хэрэглэгчийн хүлээн авалт Бодлого ; (ii) Хэрэглэгчийг таних журам; (iii) Гүйлгээний хяналт/ Байнгын шалгалт; ба (iv) Эрсдэлийн удирдлага.

Дээр дурдсанаас гадна KYC-ийн тогтмол тойм гэж юу вэ? Үе үе KYC CTF тойм дээр явагддаг үе үе одоо байгаа үйлчлүүлэгчийн мэдээллийг шинэчилж байлгахад үндэслэсэн. Танай пүүс эсвэл дагаж мөрдөх бүлгүүд бас гүйцэтгэх ёстой үе үе тойм Үйлчлүүлэгч бүрийн эрсдэлийн зэрэглэл нь зохих AML эрсдэлийн зэрэглэлийг тусгаж байгаа эсэхийг баталгаажуулах.

Мөн KYC удирдамж гэж юу вэ?

KYC гэдэг нь "Хэрэглэгчээ таньж мэдэх" гэсэн утгатай. Энэ нь банкууд харилцагчийн хэн болох, хаягийн талаарх мэдээллийг олж авах үйл явц юм. Энэ үйл явц нь банкны үйлчилгээг буруугаар ашиглахгүй байхад тусалдаг. The KYC Уг журмыг банкууд данс нээлгэх явцад хийж дуусгахаас гадна үе үе шинэчилж байх ёстой.

KYC ба AML гэж юу вэ?

KYC "Хэрэглэгчээ мэдэх" гэсэн үгийн товчлол. Энэ нь бизнес нь үйлчлүүлэгчийн хэн болохыг хэрхэн тодорхойлж, баталгаажуулдагийг тодорхойлоход хэрэглэгддэг нэр томъёо юм. KYC нэг хэсэг юм AML гэсэн утгатай Мөнгө угаахтай тэмцэх . Ямар ч сайн байгууллага AML дагаж мөрдөх хэлтэс нь тэдний KYC шинэчлэгдсэн мэдээлэл.