2025 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2025-01-22 16:06
Мөнгө угаахтай тэмцэх ( AML ) гүйлгээний хяналт програм хангамж нь банк болон бусад санхүүгийн байгууллагуудад олгодог хянах үйлчлүүлэгч гүйлгээ эрсдэлийн хувьд өдөр бүр эсвэл бодит цаг хугацаанд. AML гүйлгээний хяналт Шийдэлд хориг арга хэмжээ авах, хар жагсаалтаас шалгах, хэрэглэгчийн профайлыг тодорхойлох боломжууд багтаж болно.
Мөн банкинд гүйлгээний мониторинг гэж юу болохыг мэдэх үү?
Гүйлгээний хяналт -д хамаарна хяналт тавих үйлчлүүлэгчийн гүйлгээ Хэрэглэгчийн үйл ажиллагааны бүрэн дүр зургийг гаргахын тулд хэрэглэгчийн түүхэн/одоогийн мэдээлэл, харилцан үйлчлэлийг үнэлэх зэрэг орно. Үүнд шилжүүлэг, хадгаламж, мөнгө татах зэрэг орно.
Мөн AML-ийн скрининг гэж юу вэ? “Нэр скрининг Энэ нь банкны одоо байгаа болон боломжит харилцагчдын аль нэг нь хар жагсаалт эсвэл зохицуулалтын жагсаалтад орсон эсэхийг тодорхойлох үйл явцыг хэлнэ”.
Нэмж хэлэхэд, гүйлгээний хяналт яагаад чухал вэ?
AML Гүйлгээний хяналт . Хүчтэй AML байх үндсэн зорилго гүйлгээний хяналт систем нь тухайн байгууллагыг аливаа зүйлээс тодорхойлж, хамгаалах явдал юм гүйлгээ Энэ нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхэд хүргэж, тухайн байгууллагад сэжигтэй үйл ажиллагааны тайлан (SAR) гаргахад хүргэж болзошгүй.
AML хэрхэн ажилладаг вэ?
Мөнгө угаахтай тэмцэх ( AML ) программ хангамж нь санхүүгийн байгууллагуудын хэрэглэгчийн мэдээлэлд дүн шинжилгээ хийх, сэжигтэй гүйлгээг илрүүлэхэд ашигладаг компьютерийн программын нэг төрөл юм. Програм хангамж нь өгөгдлийг олборлож, сэжигтэй гүйлгээг тэмдэглэсний дараа тайлан гаргадаг. Хүн дарцагласан гүйлгээг судалж, үнэлнэ.
Зөвлөмж болгож буй:
Жишээ нь мөнгөн гүйлгээний тайлан гэж юу вэ?
Мөнгөн гүйлгээний жишээ Мөнгөн гүйлгээний тайланд элэгдэл, хорогдол гэх мэт мөнгөн хөрөнгийн бус зардлыг нэмж цэвэр орлогыг цэвэр мөнгөн гүйлгээтэй уялдуулах ёстой. Үүнтэй төстэй залруулга нь бэлэн бус зардал, орлого, тухайлбал хувьцаанд суурилсан нөхөн олговор эсвэл гадаад валютыг хөрвүүлснээс үүссэн бодит бус ашиг зэрэгт хийгдсэн
Урьдчилж төлсөн зардлыг мөнгөн гүйлгээний тайланд тусгасан уу?
Мөнгөн гүйлгээний тайланд урьдчилж төлсөн зардал, ороогүй орлого зэрэг бэлэн бус бусад хэд хэдэн зүйл ихэвчлэн гарч ирдэг. Урьдчилж төлсөн зардал гэдэг нь цэвэр орлого болон хувь нийлүүлэгчдийн өмчийг бууруулдаггүй балансын хөрөнгө юм. Гэсэн хэдий ч урьдчилгаа төлбөр нь бэлэн мөнгийг бууруулдаг
Гүйлгээний орчуулга, эдийн засгийн эрсдэл гэж юу вэ?
Гүйлгээ, орчуулга ба эдийн засгийн илрэл. Гүйлгээний өртөг нь гадаад валютын бодит гүйлгээтэй холбоотой байдаг. Гадаад валютын өртөг нь бизнес эсвэл пүүсийн ирээдүйн мөнгөн урсгалын үнэ цэнэ нь гадаад валют / валютын үнээс хамаардаг тохиолдолд байдаг гэж үздэг
Гүйлгээний хандлага гэж юу вэ?
Гүйлгээний арга нь хувь хүний орлого, зардал болон худалдан авалтын бусад гүйлгээг бүртгэх замаар бизнесийн санхүүгийн үр дүнг гаргах тухай ойлголт юм. Дараа нь эдгээр ажил гүйлгээг нэгтгэн тухайн бизнес ашиг, алдагдал олсон эсэхийг харна
Бэлэн мөнгөний гүйлгээний баталгаа гэж юу вэ?
Нягтлан бодох бүртгэлийн дэвтэрт бичигдсэн бичилтүүдийг мөнгөн дэвсгэрт, төлбөрийн баримт болон бусад баримт бичиг, захидал харилцаа гэх мэт нотлох баримтуудтай харьцуулах, тоолох үйл явцыг баталгаа гэж нэрлэдэг. Бэлэн мөнгөний гүйлгээг баталгаажуулах Бэлэн мөнгөний дэвтэр нь аливаа бизнесийн хувьд агааржуулалтын хамгийн чухал ном юм