Видео: Санхүүгийн байгууллагын CIP нь ТУЗ-ийн зөвшөөрөлтэй юу?
2024 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-16 00:20
Одоо, санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгч таних хөтөлбөр боловсруулах ёстой ( CIP ) холбооны хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийн тулд тэдгээрийн хэмжээ, бизнесийн төрлөөс хамааран. Хөтөлбөр нь сэдэв руу зөвшөөрөл гэхэд самбар өгөгдсөн захирлуудын санхүүгийн байгууллага.
Үүнийг анхаарч үзэхэд CIP -д ямар мэдээлэл шаардлагатай вэ?
Наад зах нь банк нь таних тэмдэгээ хадгалах ёстой мэдээлэл (нэр, хаяг, хувь хүний төрсөн он сар өдөр, TIN болон бусад хүмүүс шаардлагатай мэдээлэл гэхэд CIP ) данс хаагдсанаас хойш таван жилийн хугацаанд данс нээлгэхдээ олж авсан.
Нэмж дурдахад, олон нийтэд арилжаалагддаг компаниуд CIP -ээс чөлөөлөгдсөн үү? Асуулт: Мэргэшсэн мэргэжилтэй, олон нийтэд - арилжаалагдсан хувьцаа компани хэзээ ч бай CIP -ээс чөлөөлөгдсөн банкинд хадгаламжийн данс нээхэд тавигдах шаардлага? Хариулт: Тухайн иргэний нэр дээр данс нээлгэж байгаа бол үгүй гэж хариулна.
Түүнчлэн CIP-ийн үндсэн элементүүд юу вэ?
Тохиромжтой CIP нь зохих шалгалтын үндсэн гурван бүрэлдэхүүн хэсэгтэй: төлөвлөлт ба хэрэгжилт , хяналт болон хариуцлага , бие даасан аудит хийх. Санхүүгийн байгууллагын бизнесийн чиглэл, хэмжээ, бүтэц, эрсдлийн профайлаас хамааран эдгээр нь тус бүр нь бага багаар төвөгтэй байж болно.
CIP нь бизнес эрхлэгчдэд хамаатай юу?
Товчхондоо хариулт нь үгүй. Санхүүгийн байгууллагын үйлчлүүлэгч нь үнэндээ бизнес . Тэнд, CIP дээр гүйцэтгэх ёстой бизнес (өөрөөр хэлбэл үйлчлүүлэгч) ба гарын үсэг зурсан хүн бүр дээр биш. Үйлчлүүлэгч хийдэг гэсэн хүнийг оруулахгүй хийдэг зээл авсан хүн гэх мэт банкны үйлчилгээг авахгүй байх програм үгүйсгэж байна.
Зөвлөмж болгож буй:
Байгууллагын дизайн ба Байгууллагын хөгжил хоёрын хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?
Байгууллагын дизайн гэдэг нь байгууллагын бүтэц, зохион байгуулалтыг бий болгож буй бизнесийн зорилго, нөхцөл байдалд нийцүүлэх үйл явц, үр дүн юм. Байгууллагын хөгжил гэдэг нь хүмүүсийн оролцоотойгоор байгууллагын тогтвортой гүйцэтгэлийг төлөвлөсөн, системтэйгээр хангах явдал юм
Гуравдагч этгээдийн зөвшөөрөлтэй богино борлуулалт гэж юу вэ?
Богино хэмжээний борлуулалт нь орон сууцны эзэн орон сууцаа бие даасан, гуравдагч этгээдийн худалдан авагчид ипотекийн зээлийн үлдэгдлээс бага үнээр худалдахаар тохиролцсон тохиолдолд тохиолддог. Богино хямдралтай орон сууц худалдан авагчийн үүднээс авч үзвэл, энэхүү гуравдагч этгээдийн (зээлдүүлэгч) зөвшөөрөл авах үйл явц нь богино борлуулалт ба ердийн борлуулалтын хоорондох гол ялгаа юм
Аль санхүүгийн тайлан нь байгууллагын санхүүгийн байдлыг тайлагнадаг вэ?
Тайлан баланс эсвэл санхүүгийн байдлын тайлан, тухайн үеийн компанийн хөрөнгө, өр төлбөр, өмчлөгчийн хөрөнгийн талаарх тайлан
Санхүүгийн зуучлагчид яагаад санхүүгийн зах зээлийг сайн ажиллуулахад маш чухал байдаг вэ?
Санхүүгийн зуучлагчид нь аж ахуйн нэгжүүдийн гадаад санхүүжилтийн чухал эх үүсвэр болдог. Хөрөнгийн зах зээлээс ялгаатай нь хөрөнгө оруулагчид зах зээлд үнэт цаас бий болгодог компаниудтай шууд гэрээ байгуулдаг бол санхүүгийн зуучлагчид зээлдүүлэгч эсвэл хэрэглэгчдээс зээл авч, хөрөнгө оруулалт шаардлагатай компаниудад зээл олгодог
Дараах санхүүгийн тайлангийн аль нь пүүсийн санхүүгийн байдлыг тодорхой өдөр харуулдаг вэ?
СТОУС-ын дагуу баланс буюу санхүүгийн байдлын тайлан. -тодорхой өдөр пүүсийн санхүүгийн байдлыг харуулдаг. Энэ нь тухайн үеийн пүүсийн хөрөнгө, өр төлбөр, өмчлөгчийн өмчийн гэрэл зурагтай төстэй юм