Агуулгын хүснэгт:
Видео: BSA хөтөлбөр гэж юу вэ?
2024 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-16 00:20
Банкны нууцын тухай хууль ( BSA ) болон холбогдох дүрэм, журам
Банкны нууцын тухай хуулийн дүрэм, журам. Банкны нууцын тухай хууль ( BSA ) тогтоодог хөтөлбөр , хадгаламжийн байгууллагуудын бүртгэл хөтлөлт, тайлагнах шаардлага.
Үүний нэгэн адил, BSA шаардлага юу вэ?
Банкны нууцын тухай хуулийн (BSA) дагуу санхүүгийн байгууллагууд АНУ-ын төрийн байгууллагуудад мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэхэд туслах үүрэгтэй, тухайлбал:
- Хэлэлцэх хэрэгслийн бэлэн мөнгөөр худалдан авалтын бүртгэл хөтлөх,
- 10,000 доллараас дээш мөнгөн гүйлгээний тайланг (өдөр тутмын нийлбэр дүн) гаргаж өгөх.
Мөн BSA-ийн 4 багана юу вэ? Үр дүнтэй BSA/AML-ийн дөрвөн тулгуур багана байдаг хөтөлбөр : 1) дотоод бодлого, журам, холбогдох хяналтыг боловсруулах, 2) дагаж мөрдөх ажилтан томилох, 3) нарийн бөгөөд байнгын ажиллагаатай байх. сургалтын хөтөлбөр , 4) бие даасан хяналт шалгалт.
Мөн BSA ямар зорилготой болохыг мэдэх үү?
The Банкны нууцын тухай хууль ( BSA ), Мөнгө ба гадаад гүйлгээний тайлангийн тухай хууль гэгддэг бөгөөд 1970 онд АНУ-ын Конгрессоос баталсан хууль тогтоомж нь мөнгө угаах, залилан мэхэлсэн гэж сэжиглэгдсэн тохиолдолд АНУ-ын санхүүгийн байгууллагуудыг АНУ-ын засгийн газартай хамтран ажиллахыг шаарддаг.
BSA зөрчсөн гэж юу вэ?
Зөрчил тодорхой BSA заалт эсвэл тусгай арга хэмжээ нь тухайн байгууллагыг гүйлгээний үнээс 1 сая доллар буюу хоёр дахин их хэмжээний мөнгөн торгууль ногдуулдаг. Холбооны банкны агентлагууд болон FinCEN нь иргэний мөнгөн торгуулийн арга хэмжээ авах эрхтэй BSA зөрчлүүд.
Зөвлөмж болгож буй:
Үндсэн бууруулах хөтөлбөр гэж юу вэ?
Үндсэн бууруулах хөтөлбөр (PRP) нь орон сууцныхаа үнийн дүнгээс илүү ба түүнээс дээш хэмжээний өртэй, эсвэл төлбөрөө төлж чадахгүй байгаа орон сууцны өмчлөгчдөд туслалцаа үзүүлдэг. Орон сууцны эзэд PRP -ийг авч үзэхийн тулд эдийн засгийн хүндрэл эсвэл байшингийнхаа үнэ цэнийн огцом бууралтыг туулсан байх ёстой
GE манлайллын хөтөлбөр гэж юу вэ?
Манлайллын хөтөлбөрүүд нь дараагийн үеийн удирдагчдыг төлөвшүүлэх зорилготой GE доторх платформууд юм. Эдгээр хөтөлбөрүүд нь арилжаанаас эхлээд үйл ажиллагаа, хүний нөөцөөс мэдээллийн технологи, санхүүгээс харилцаа холбоо хүртэл тодорхой чиглэлээр суралцах, хөгжлийг хурдасгах төгс суурийг бүрдүүлдэг
Эрдэнэ шишийн фермийн хөтөлбөр гэж юу вэ? Курт ба Иан 1 акр эрдэнэ шишийн төлбөрт хэр их мөнгө төлсөн бэ?
Тэд эргэлздэг эзнээс нэг акр газар түрээсэлж, татаас авахаар бүртгүүлэхийн тулд овоо бичиг баримт бөглөж, АНУ-ын засгийн газар акр талбайдаа 28 доллар төлөхийг олж мэдэв. Иан, Курт нар аммиакийн бордоо тарьснаар хавар эхэлж байгаа нь газар тариалангийн үйлдвэрлэлийг дөрөв дахин нэмэгдүүлнэ
Freddie Mac дахин санхүүжилтийн хөтөлбөр гэж юу вэ?
Freddie Mac's Enhanced Relief RefinanceSM нь ипотекийн зээлийн төлбөрөө цаг тухайд нь төлж байгаа боловч шинэ ипотекийн зээлийн үнэлгээний (LTV) харьцаа нь стандарт дахин санхүүжилтийн бүтээгдэхүүний зөвшөөрөгдсөн дээд хэмжээнээс хэтэрсэн Freddie Mac-ийн одоо байгаа моргежийн зээлтэй орон сууцны эздэд дахин санхүүжилт олгох боломжийг олгодог
Safe Harbor хөтөлбөр гэж юу вэ?
PrivacyTrust (хуучнаар eTrust) Safe Harbor хөтөлбөр нь АНУ-ЕХ-ны аюулгүй боомтын тогтолцоо ба/эсвэл АНУ-аас тогтоосон АНУ-Швейцарийн аюулгүй боомтын тогтолцоог дагаж мөрдөж буйгаа АНУ-ын Худалдааны яаманд баталгаажуулсан компаниудад туслах зорилготой юм. Худалдааны яам