Видео: BSA эрсдлийн үнэлгээ гэж юу вэ?
2024 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-16 00:20
AML эрсдлийн үнэлгээ хүчтэй байхын үндэс юм BSA /AML нийцлийн хөтөлбөр, яагаад гэдгийг эндээс үзнэ үү. Аливаа сайн сайхны үндэс BSA /AML хөтөлбөр нь танай байгууллагынх эрсдлийн үнэлгээ . А эрсдлийн үнэлгээ нь таны бизнесийн үйл ажиллагааны талаарх ойлголтыг өгч, холбогдох дагаж мөрдөх журмыг ойлгоход тань тусална эрсдэл.
Мөн BSA эрсдэл гэж юу вэ?
Олон нийтийн банк бүр тодорхой хэмжээгээр Банкны нууцын тухай хууль/Мөнгө угаахтай тэмцэх асуудалтай тулгардаг ( BSA /AML) эрсдэл . Энэ нь угаасаа эрсдэл нь банкны бүтээгдэхүүн үйлчилгээ, харилцагч, аж ахуйн нэгж, тухайн байгууллага болон түүний үйлчлүүлэгчид үйл ажиллагаа явуулж буй газарзүйн байршлаас хамаарна.
Мөн BSA ямар зорилготой вэ? The Банкны нууцын тухай хууль ( BSA ), Мөнгө ба гадаад гүйлгээний тайлангийн тухай хууль гэгддэг бөгөөд 1970 онд АНУ-ын Конгрессоос баталсан хууль тогтоомж нь мөнгө угаах, залилан мэхэлсэн гэж сэжиглэгдсэн тохиолдолд АНУ-ын санхүүгийн байгууллагуудыг АНУ-ын засгийн газартай хамтран ажиллахыг шаарддаг.
Мөн та AML эрсдлийн үнэлгээг хэрхэн хийдэг вэ?
BSA-ийн хөгжил/ AML эрсдлийн үнэлгээ ерөнхийдөө хоёр үе шатыг агуулдаг: нэгдүгээрт, тодорхой зүйлийг тодорхойлох эрсдэл банкинд өвөрмөц ангилал (өөрөөр хэлбэл бүтээгдэхүүн, үйлчилгээ, үйлчлүүлэгчид, аж ахуйн нэгж, гүйлгээ, газарзүйн байршил); болон хоёрдугаарт, явуулах илүү сайн тодорхойлсон өгөгдөлд илүү нарийвчилсан дүн шинжилгээ хийх үнэлэх нь
BSA-ийн дөрвөн тулгуур багана юу вэ?
Үр дүнтэй BSA/AML-ийн дөрвөн тулгуур багана байдаг хөтөлбөр : 1) дотоод бодлого, журам, холбогдох хяналтыг боловсруулах, 2) дагаж мөрдөх албан тушаалтныг томилох, 3) нарийн бөгөөд байнгын ажиллагаатай байх. сургалтын хөтөлбөр , 4) бие даасан хяналт шалгалт.
Зөвлөмж болгож буй:
1073 үнэлгээ гэж юу вэ?
Хувийн орон сууцны байшингийн үнэлгээний тайлан (ICUAR) нь орон сууцны төслүүдийн дотор болон гадна талын үл хөдлөх хөрөнгийн үзлэгт үндэслэн нэг нэгжийн үл хөдлөх хөрөнгийн үнэлгээнд зориулагдсан болно. Fannie Mae маягт 1073 гэгддэг бөгөөд энэ маягт дээр тайлагнасан үнэлгээг UAD-ийн тодорхойлолтын дагуу бөглөсөн байх ёстой
Чадамжид суурилсан сургалтын үнэлгээ гэж юу вэ?
Чадамжид суурилсан сургалт (CBT) гэдэг нь сургалтын хөтөлбөрийг дүүргэсний үр дүнд тухайн хүн ажлын байрандаа юу хийж чадах вэ гэдгийг онцолсон мэргэжлийн боловсрол, сургалтын арга барил юм. Үнэлгээ гэдэг нь нотлох баримт цуглуулах, чадварт хүрсэн эсэх талаар дүгнэлт гаргах үйл явц юм
Экологийн эрсдлийн үнэлгээ гэж юу вэ?
Экологийн эрсдэлийн үнэлгээг физик болон химийн хүчин зүйлийн нөлөөллийн үр дүнд үүсэх экологийн сөрөг нөлөөллийн магадлалыг үнэлэх зорилгоор хийдэг. Эдгээр стрессийн хүчин зүйлүүд нь хүрээлэн буй орчинд сөрөг хариу урвал үүсгэдэг аливаа биологийн, физик, химийн хүчин зүйл гэж тодорхойлогддог
Hazop судалгаа ба эрсдлийн үнэлгээний хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?
Эрсдлийн үнэлгээ нь бүх үйл явцыг судалж, ерөнхийдөө юу тохиолдож болох, үр дагавар нь юу болох, хэр магадлалтай болохыг асуудаг. Хазоп үр дагаврыг нь харж байгаа боловч тухайн үйл явдал болсон гэж таамаглаж байна
Эпидемиологийн хувьд эрсдлийн зөрүүг хэрхэн тооцдог вэ?
Эрсдлийн зөрүүг өртөөгүй бүлэг (эсвэл хамгийн бага өртсөн бүлэг) дэх хуримтлагдсан өвчлөлийг өртсөн бүлэгт хуримтлагдсан өвчлөлөөс хасч тооцно. Эрсдлийн зөрүүний хуучин нэр томьёо нь "холбогдох эрсдэл" бөгөөд энэ нь эрсдэлд өртсөнтэй холбоотой байж болох илүү эрсдэл юм