Агуулгын хүснэгт:
Видео: AML BSA гэж юу вэ?
2024 Зохиолч: Stanley Ellington | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-16 00:20
1970 онд Конгресс Банкны нууцын тухай хуулийг баталсан. BSA )-мөн гэгддэг Мөнгө угаахтай тэмцэх ( AML ) хууль. Тэр цагаас хойш танайх шиг санхүүгийн байгууллагууд мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэх чиглэлээр төрийн байгууллагуудтай хамтран ажиллах шаардлага тавьсан. Гэхдээ төрийн зохицуулалтыг дагаж мөрдөх нь бүтэн цагийн ажил шиг санагддаг.
Үүнтэй холбоотойгоор банк санхүүгийн салбарт BSA юуг илэрхийлдэг вэ?
Банкны нууцын тухай хууль
Цаашилбал, BSA AML хөтөлбөрийн 5 тулгуур багана юу вэ? BSA-ийн тав дахь тулгуурыг хэрэгжүүлэх нь: Гурав дахь хамгаалалтын шугамын үүрэг
- Хэрэглэгчийн таних, баталгаажуулах.
- Бенефициар өмчлөгчийг тодорхойлох, баталгаажуулах.
- Хэрэглэгчийн эрсдлийн профайлыг хөгжүүлэхийн тулд харилцагчийн харилцааны мөн чанар, зорилгыг ойлгох.
Мөн BSA-ийн шаардлага юу вэ?
Банкны нууцын тухай хуулийн (BSA) дагуу санхүүгийн байгууллагууд АНУ-ын төрийн байгууллагуудад мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэхэд туслах үүрэгтэй, тухайлбал:
- Хэлэлцэх хэрэгслийн бэлэн мөнгөөр худалдан авалтын бүртгэл хөтлөх,
- 10,000 доллараас дээш мөнгөн гүйлгээний тайланг (өдөр тутмын нийлбэр дүн) гаргаж өгөх.
AML нь юунд нийцдэг вэ?
Мөнгө угаахтай тэмцэх Гэмт хэрэгтнүүд хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны орлого болгон далдлахаас урьдчилан сэргийлэхэд чиглэсэн хууль тогтоомж, дүрэм журам, журмыг хэлнэ. Хэдийгээр мөнгө угаахтай тэмцэх ( AML ) хууль тогтоомж нь харьцангуй хязгаарлагдмал хүрээг хамардаг гүйлгээ, гэмт хэргийн зан үйлийн үр дагавар нь өргөн хүрээтэй байдаг.
Зөвлөмж болгож буй:
AML нийцлийн тест гэж юу вэ?
AML-д нийцүүлэх хөтөлбөр нь байгууллагын санхүүгийн гэмт хэргийг илрүүлэх, мэдээлэхэд ашигладаг дотоод хяналт, системд анхаарлаа хандуулах ёстой. Хөтөлбөр нь дагаж мөрдөх стандартыг хангахад үр нөлөөг нь хэмжихийн тулд эдгээр хяналтыг тогтмол хянаж байх ёстой
BSA хөтөлбөр гэж юу вэ?
Банкны нууцын тухай хууль (BSA) болон холбогдох дүрэм, журам Банкны нууцын тухай хууль дүрэм, журам. Банкны нууцын тухай хууль (BSA) нь хадгаламжийн байгууллагуудад зориулсан хөтөлбөр, бүртгэл хөтлөлт, тайлагнах шаардлагыг тогтоодог
Гүйлгээний мониторингийн AML гэж юу вэ?
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) гүйлгээний хяналтын программ хангамж нь банкууд болон бусад санхүүгийн байгууллагуудад харилцагчийн гүйлгээг өдөр бүр эсвэл бодит цаг хугацаанд эрсдэлтэй эсэхийг хянах боломжийг олгодог. AML гүйлгээний хяналтын шийдлүүд нь хориг арга хэмжээ, хар жагсаалтын скрининг, хэрэглэгчийн профайлыг тодорхойлох функцуудыг багтааж болно
BSA эрсдлийн үнэлгээ гэж юу вэ?
AML эрсдлийн үнэлгээ нь BSA/AML дагаж мөрдөх хүчтэй хөтөлбөрийн үндэс суурь бөгөөд үүний шалтгааныг эндээс үзнэ үү. Аливаа сайн BSA/AML хөтөлбөрийн үндэс нь танай байгууллагын эрсдлийн үнэлгээ юм. Эрсдэлийн үнэлгээ нь таны бизнесийн үйл ажиллагааны талаарх ойлголтыг өгч, дагаж мөрдөх эрсдэлийг ойлгоход тань тусална
Даатгалд AML гэж юу вэ?
Мөнгө угаах эрсдэл өндөртэй, баталгаажсан бүтээгдэхүүн гаргах буюу андеррайтер хийдэг даатгалын компаниуд Банкны нууцын тухай хууль/мөнгө угаахтай тэмцэх (BSA/AML) хөтөлбөрийн шаардлагыг дагаж мөрдөх ёстой. Хамгаалагдсан бүтээгдэхүүнд: Бүлгийн амьдралын даатгалын бодлогоос бусад байнгын амьдралын даатгалын бодлого орно